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Tipo de riesgos que enfrentan las familias de UHNW en la gestión de activos
by Julio Lage Julio Lage Financial AdvisorDescripción: Cualquier
familia de UHNW debe estar preparada para los peores riesgos en sus planes
financieros. Para ayudarlos, Julio Lage en Belvedere Capital puede beneficiarse
en la gestión estable del riesgo. El plan implica una mejor gestión de la
riqueza con tácticas de gestión de riesgos. Pero, antes de pasar a la parte de
gestión, es prudente comprender los diversos riesgos y la necesidad de
regularlos para la estabilidad financiera. Los gerentes de patrimonio son
conscientes de estas tácticas, que implementan en sus activos de clientes con
un patrimonio neto ultra alto y producen resultados formidables a largo plazo.
Los
ejecutivos corporativos de niveles netos ultra altos con frecuencia
experimentan desafíos que pueden llevar a una situación más arriesgada para su
riqueza personal y familiar. Para ellos, la exposición a los riesgos
generalmente se basa en una sola compañía, para la cual trabajan, además de la
suya propia. Por lo general, tales ejecutivos de negocios invierten la mayor
parte de las acciones en su propia compañía. Esto no les molesta, ya que les
permitió construir sus ganancias en primer lugar. Sin embargo, teniendo en
cuenta un plan financiero sucesivo para la jubilación, dicha estrategia de
inversión puede generar un riesgo importante para el individuo UHNW. Aquí es
donde interviene Julio Lage , cofundador del grupo Belvedere e de oficinas
familiares para preparar y mitigar los riesgos relacionados con el sustento de
la riqueza en las familias de UHNW.
Con
la ayuda de una oficina familiar, todos los asuntos financieros se pueden
gestionar para un crecimiento sostenible de las generaciones futuras. Además,
también hay una necesidad de gestión de riesgos en esta planificación que
permita servicios financieros optimizados. Teniendo en cuenta los factores de
riesgo, las familias UHNW comúnmente enfrentan los siguientes cuatro tipos de
riesgo.
• Riesgo de concentración
Si
bien concentrar una inversión es lucrativo, diversificarla reducirá las
posibilidades de riesgos inoportunos. Según Julio Lage Hedge, los patrones de
inversión deberían estudiarse adecuadamente para comprender cuándo pasar de una
inversión concentrada a una diversificada. En términos simples, mantener todos
los huevos en una sola canasta puede ser una aventura arriesgada que las
personas de UHNW evitan practicar a menos que estén completamente seguros del
riesgo que corren.
• Riesgo de gestión
Cuando
una persona de UHNW se retira de su empresa o negocio, sus activos que se
concentraron en el negocio pueden cambiar hacia una planificación de inversión
más diversificada. Sin embargo, el riesgo de administrar los activos por su
cuenta es una tarea desalentadora aquí. Esto se debe a que, mientras trabajaba
en la empresa, había un equipo de ejecutivos que respaldaban todas las
decisiones de inversión. Sin embargo, la jubilación puede requerir que el
individuo UHNW (que posiblemente haya sido un CEO antes de la jubilación) pueda
reiterar su plan de inversión. Las oficinas familiares pueden ser de gran ayuda
para resolver este problema.
• Riesgo de Balance
Las
personas de valor neto ultra alto pueden encontrar sus balances a niveles
corporativos bastante cómodos. Son conscientes de aspectos como la reinversión
de capital, la distribución de dinero y el saldo de liquidez. De hecho, las
personas pueden utilizar activos con pasivos disponibles en el mundo
corporativo. Pero, cuando se trata de nivel personal o familiar, la
disponibilidad de pasivos (efectivo) para diversos usos personales está en
riesgo. El balance general es bastante similar en las familias de UHNW al de
nivel corporativo, pero las responsabilidades actuales son diferentes. Por lo
tanto, también se aplican las mismas restricciones y riesgos aquí, que uno
tiene que superar.
• Riesgo de sucesión:
Hay
situaciones en las que el líder actual de una familia UHNW necesita jubilarse y
transferir la carga de la administración de activos a su sucesor. Este período
continuo de evaluación e identificación para encontrar talento de liderazgo
interna y externamente requiere un candidato elegible. Un buen sucesor puede
ayudar a mantener el flujo de efectivo y la inversión significativamente
estables para lo cual es esencial una sucesión bien planificada.
La
gestión del riesgo en las familias de UHNW es necesaria para garantizar que la
estabilidad financiera siempre se mantenga. Para eso, Julio Lage su equipo de hábiles asesores financieros en
el grupo Belvedere de oficinas familiares pueden ser de ayuda.
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About Julio Lage 
Julio Lage Financial Advisor
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Created on Apr 30th 2018 10:19. Viewed 425 times.
