Rủi ro trong đầu tư tài chính chứng khoán là gì và phòng tránh

Chịu tác động của nhiều yếu tố như trên, đầu tư cổ phiếu luôn tiềm ẩn một số rủi ro nhất định, bao gồm:

Rủi ro kinh tế, xã hội

Dưới góc độ vĩ mô, tình hình kinh tế xã hội nói chung ảnh hưởng tới mọi mặt trong đời sống trong đó có thị trường chứng khoán cũng như cổ phiếu. Đặc biệt, là một sản phẩm của thị trường tài chính, biến động của cổ phiếu sẽ phụ thuộc nhiều vào việc phát triển kinh tế, chính sách của Nhà nước. Ở chiều hướng tích cực, việc ổn định được nền kinh tế giúp lượng cung tiền vào cổ phiếu được gia tăng, từ đó thúc đẩy tăng trưởng về mặt giá trị.

Ngược lại, tình hình xã hội kinh tế bất ổn nhiều khả năng sẽ làm giảm triển vọng vào các cổ phiếu trên thị trường, cung tiền giảm, giá trị cổ phiếu theo đó sẽ tuột dốc.

Rủi ro ngành

Mỗi cổ phiếu sẽ đại diện cho một doanh nghiệp, và mỗi doanh nghiệp sẽ thuộc một ngành nghề kinh doanh khác nhau. Bất kỳ ngành nghề nào cũng có điểm mạnh và yếu, rủi ro ngành nghề luôn hiện hữu theo chu kỳ nền kinh tế thị trường. Trong một diễn biến khả quan, các ngành được hưởng lợi từ chính sách kinh tế, nhu cầu của khách hàng sẽ tạo thành nền tảng tốt cho những cổ phiếu trong ngành. Nhưng theo chiều ngược lại, cổ phiếu có thể diễn biến xấu khi những thông tin bất lợi của ngành liên tiếp xảy ra.

Rủi ro hoạt động doanh nghiệp

Mỗi doanh nghiệp tương ứng với những cổ phiếu của doanh nghiệp đó thường có xu hướng đi theo đà phát triển trong hoạt động sản xuất kinh doanh. Các doanh nghiệp có mức tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận đều đặn, tình hình vay nợ, sử dụng vốn ổn định sẽ là tiền đề cho tăng trưởng của cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ cổ tức được chia từ lợi nhuận giữ lại hàng năm. Tuy nhiên, doanh nghiệp làm ăn thua lỗ, nợ xấu với ngân hàng, sử dụng vốn thiếu hiệu quả sẽ làm giảm sức hút của cổ phiếu. Bên cạnh đó, nhà đầu tư sẽ khó nhận được những ưu đãi như cổ tức đều đặn mỗi năm.

Rủi ro thị trường

Thị trường chứng khoán nói chung có sự tham gia của nhiều nhân tố bao gồm các cơ quan quản lý (Ủy ban Chứng khoán, sàn giao dịch), bên cung cấp dịch vụ (công ty chứng khoán), nhà đầu tư (nhà đầu tư cá nhân, nhà đầu tư tổ chức, nhà đầu tư nước ngoài). Vì vậy, mỗi tác động của từng nhân tố này đều có thể gây nên biến động thị trường cổ phiếu. Tìm hiểu hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán đơn giản

Cách hạn chế rủi ro khi đầu tư cổ phiếu

Khi nắm được các rủi ro, nhà đầu tư có thể rút ra bài học cho bản thân để tránh các tác động bất lợi trong việc tham gia hoạt động mua bán cổ phiếu. Điều cần làm là trang bị nền tảng kiến thức vững vàng, có cái nhìn đa chiều trong mọi tình huống.

Nhà đầu tư luôn phải tuân thủ kỷ luật trong việc đầu tư, theo dõi sát sao diễn biến thị trường, chọn lọc các nguồn thông tin chính xác để ra quyết định. Nhà đầu tư nên chọn cho mình các công ty chứng khoán uy tín để được cung cấp những dịch vụ tốt nhất. 

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng nên bắt đầu đầu tư với số vốn nhỏ để thử sức với thị trường, học thêm phân tích kỹ thuật (tham khảo các chỉ báo phân tích kỹ thuật trong chứng khoán). Trong tình huống diễn biến thị trường xấu, nhà đầu tư có thể rút vốn trên thị trường chứng khoán để đưa vào các nơi an toàn hơn như gửi tiết kiệm, bảo hiểm ...